หุ้นปันผลหรือ etf ปันผลตัวไหนที่มั่นคงและมีโอกาสเติบโตสูง

Screening Filters

1. year_price_change_pct ≥ 10% (ราคาหุ้น/กองทุนขึ้นอย่างน้อย 10% ใน 1 ปีที่ผ่านมา)

   • Purpose: คัดหุ้น/ETF ที่ไม่ใช่แค่จ่ายปันผล แต่ยังมีสัญญาณการเติบโตราคาในช่วงล่าสุด
   • Rationale:
     • คุณถามหาทั้ง “มั่นคง” และ “มีโอกาสเติบโตสูง”
     • เงื่อนไขให้ผลตอบแทนราคาปีล่าสุด ≥ 10% ช่วยกรองตัวที่มี momentum การเติบโตอยู่บ้าง ไม่ใช่กองที่ราคาไม่ไปไหนหรือเป็น value trap

2. themes: Large Cap Value Equities, Large Cap Blend Equities, Dividend

   • Purpose: เน้นกองทุน/ETF ที่ลงทุนในหุ้นขนาดใหญ่ (Large Cap) แนวเน้นคุณค่า (Value) หรือผสม (Blend) และมีธีม “Dividend” โดยตรง
   • Rationale:
     • หุ้นขนาดใหญ่ (Large Cap) มักมีธุรกิจมั่นคง กระแสเงินสดดี ผันผวนต่ำกว่าหุ้นเล็ก ตรงกับคำว่า “มั่นคง”
     • แนว Value/Blend มักจ่ายปันผลสม่ำเสมอมากกว่า growth ล้วน ๆ
     • การบังคับธีม “Dividend” ทำให้ได้ ETF ที่ให้ความสำคัญกับการจ่ายปันผลจริง ๆ ไม่ใช่แค่ถือหุ้นทั่วไป

3. expense_ratio ≤ 0.25% (ค่าใช้จ่ายกองทุนไม่เกิน 0.25% ต่อปี)

   • Purpose: เลือก ETF ที่ “ต้นทุนต่ำ” เพื่อให้ผลตอบแทนสุทธิ (รวมทั้งปันผล+กำไรทุน) สูงขึ้นในระยะยาว
   • Rationale:
     • ค่าใช้จ่ายกองทุนสูงจะกินผลตอบแทนระยะยาวไปมาก โดยเฉพาะกองปันผลที่คุณถือยาวเพื่อความมั่นคง
     • การจำกัด expense ratio ≤ 0.25% ช่วยให้คุณได้กองทุนที่มีโครงสร้างต้นทุนเหมาะกับการลงทุนระยะยาวในตลาดสหรัฐ

4. annual_dividend_yield 2.5%–5.0% (อัตราปันผลระหว่าง 2.5% ถึง 5%)

   • Purpose: เน้นปันผล “พอเหมาะ” ไม่ต่ำเกินไปจนไม่คุ้ม และไม่สูงเกินไปจนเสี่ยงคุณภาพธุรกิจ
   • Rationale:
     • ปันผลต่ำมาก (<2.5%) อาจไม่ตอบโจทย์คนที่มองหากระแสเงินสดสม่ำเสมอ
     • ปันผลสูงมาก (>5%) มักเจอในหุ้น/กองที่มีความเสี่ยงแฝง เช่น ธุรกิจเริ่มเสื่อมถอย ราคาตกจนทำให้ %yield ดูสูงผิดปกติ
     • ช่วง 2.5–5% จึงบาลานซ์ระหว่าง “รายได้ปันผล” และ “ความยั่งยืนของธุรกิจ/กองทุน” ซึ่งสอดคล้องกับคำว่า “มั่นคงและมีโอกาสเติบโต”

5. inception_date 2000-01-01 ถึง 2015-12-31 (กองทุนที่ตั้งมานานพอสมควร แต่ไม่ใหม่เกินไป)

   • Purpose: คัด ETF ที่มีประวัติการดำเนินงานมานานหลายปี เพื่อดูเสถียรภาพและผลงานผ่านวัฏจักรตลาด
   • Rationale:
     • กองที่ตั้งมาก่อนปี 2016 หมายความว่ามี track record ผ่านทั้งช่วงขึ้นแรงและลงแรงของตลาดสหรัฐ
     • ช่วยให้มั่นใจได้มากขึ้นว่ากลยุทธ์ปันผลของกองทนทานต่อวิกฤตและความผันผวน ไม่ใช่กองใหม่ที่ยังพิสูจน์ตัวเองไม่ชัด
     • การกำหนดตั้งแต่ปี 2000 ก็ยังครอบคลุมกอง “ใหญ่และเก๋า” จำนวนมากในตลาดสหรัฐ

Why Results Match:

• ได้ ETF/หุ้นที่เน้น “Large Cap + Dividend” ซึ่งโดยธรรมชาติจะมั่นคงกว่าหุ้นขนาดเล็กหรือธีมเก็งกำไร
• จำกัดช่วงปันผล 2.5–5% เพื่อให้เป็นปันผลที่ “ยั่งยืน” มีโอกาสจ่ายต่อเนื่องพร้อมโอกาสเติบโตของราคา ไม่ใช่ปันผลสูงผิดปกติที่เสี่ยง
• เงื่อนไขผลตอบแทนราคาปีล่าสุด ≥ 10% เลือกตัวที่มีสัญญาณการเติบโตของมูลค่าทุน ไม่ใช่แค่จ่ายปันผลอย่างเดียว
• ค่าใช้จ่ายกองทุนต่ำ (≤0.25%) ช่วยเพิ่มผลตอบแทนสุทธิระยะยาว เหมาะกับคนที่ต้องการถือยาวในตลาดหุ้นสหรัฐ
• กำหนดอายุโครงการกองทุนให้มี track record หลายปี ทำให้คุณประเมินความ “มั่นคง” ได้จากประวัติผลงานจริง

รวมแล้ว ฟิลเตอร์ชุดนี้ถูกออกแบบมาเพื่อตอบโจทย์ “ปันผล+ความมั่นคง+ศักยภาพเติบโต” ในตลาดหุ้นสหรัฐได้ค่อนข้างตรงตามที่คุณต้องการครับ